关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》的通知
中国证券监督管理委员会
关于发布《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》的通知
各结算参与机构：
《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则》已经中国证券监督管理委员会批准，现予发布，自2007年5月7日起实施, 原《中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理办法》（中国结算发字〔2005〕168号文）同时废止。
二○○七年二月五日
中国证券登记结算有限责任公司结算参与人管理规则
第一章 总 则
第一条 为保证证券市场结算业务正常安全运行，防范结算风险，规范结算参与人的结算业务行为，加强对结算参与人的管理，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《证券登记结算管理办法》等有关法律法规、规章，制定本规则。
第二条 本规则所指的结算参与人是经中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“本公司”）核准，在本公司设立和管理的电子化证券登记结算系统（以下简称“结算系统”）内，直接参与本公司组织的证券和资金的清算交收，并承担最终交收责任的证券公司及其他机构。
第三条 结算参与人按照可从事的结算业务类型分为甲类结算参与人和乙类结算参与人。
甲类结算参与人可以为其自身的证券自营、证券经纪、客户资产管理等业务办理证券和资金的结算，也可以接受其他结算参与人或非结算参与人委托，为其办理证券和资金的结算。
乙类结算参与人只能为其自身的证券自营、证券经纪、客户资产管理等业务办理证券和资金的结算。
非结算参与人是指参与市场交易，但没有取得本公司结算参与人资格的机构。非结算参与人可以委托甲类结算参与人代其进行证券和资金的结算。
第四条 各类结算参与人依据权利与义务对等、权利与责任相当的原则参与本公司组织的结算业务活动。
第五条 本公司依据有关法律法规、规章和本公司制定的业务规则，对结算参与人实行自律管理。
第二章 结算参与人资格
第六条 申请成为本公司的甲类结算参与人，应当符合以下条件：
（一）通过中国证券业协会组织的创新试点类证券公司评审；
（二）建立符合中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）及本公司要求的结算业务相关技术系统和风险控制系统，具有开展证券结算业务的独立部门并配备具有证券业从业人员资格的专职结算人员；
（三）能够承担其业务范围内的证券和资金的最终交收责任；
（四）本公司要求的其他条件。
第七条 申请成为本公司的乙类结算参与人，应当符合以下条件：
（一）持有中国证监会颁发的《经营证券业务许可证》；
（二）建立符合中国证监会及本公司要求的结算业务相关技术系统和风险控制系统，具有开展证券结算业务的专门机构并配备具有证券业从业人员资格的专职结算人员；
（三）能够承担其业务范围内的证券和资金的最终交收责任；
（四）以净资本为核心的财务指标和风险控制指标符合中国证监会及本公司的有关规定；
（五）本公司要求的其他条件。
第八条 申请本公司结算参与人资格，应当提交以下材料(均应加盖申请人公章):
（一）结算参与人资格申请报告和申请表；
（二）最新年检的《企业法人营业执照》正本复印件；
（三）《经营证券业务许可证》复印件；
（四）具有证券期货相关业务资格的会计师事务所出具的最近两年财务审计报告或公司设立时的验资报告；
（五）公司组织结构说明；
（六）内部结算风险控制制度说明；
（七）法定代表人对经办人的授权书；
（八）经办人有效身份证明文件及复印件；
（九）本公司要求的其他资料。
第九条 本公司自收到完整的申请文件之日起20个工作日内，对申请材料进行审核，做出核准或者不核准的决定。决定核准的，出具书面核准文件，向中国证监会报告并予以公告；决定不核准的，书面通知申请人。
经核准取得结算参与人资格的单位，在完成与本公司签订有关结算业务协议、设立相关结算账户、缴存结算互保金以及本公司要求的其他事项后方可与本公司开展结算业务。
第十条 结算参与人必须指定一名结算参与人代表和两名结算参与人代表助理。
结算参与人代表是结算参与人与本公司进行联络的指定负责人，主要负责以下事宜：
（一）处理结算参与人资格有关事宜；
（二）提交本公司要求的有关资料；
（三）出席本公司召集的结算参与人会议；
（四）协调处理结算业务异常和紧急事件；
（五）本公司认定的其他事宜。
第十一条 结算参与人代表应由申请单位分管证券结算业务的主要负责人担任，结算参与人代表助理由申请单位证券结算业务部门负责人担任。
结算参与人代表助理在结算参与人代表不能履行职责时，代行其职责。
第十二条 结算参与人不再符合本规则第六条、第七条规定的条件的，本公司将下调其结算参与人类别或注销其结算参与人资格。
乙类结算参与人达到本规则第六条规定的甲类结算参与人条件的，经申请,本公司可以核准其甲类结算参与人资格。
第十三条 本公司依据本规则调整结算参与人类别的，将换发结算参与人资格核准文件，向中国证监会报告并予以公告，同时结算参与人应与本公司重新签订结算协议。
第十四条 结算参与人资格申请表中的有关事项以及经营范围发生变更的，结算参与人应当在15个工作日内向本公司备案。
其中，结算参与人代表或结算参与人代表助理发生变更，或结算参与人的联系电话、传真或电子邮件地址发生变更的，应当立即向本公司备案。
第十五条 结算参与人名称发生变更的，应当向本公司申请换发结算参与人资格核准文件，并提交下列材料：
（一）申请报告(应加盖结算参与人公章）；
（二）名称变更的批准文件；
（三）换发后的《企业法人营业执照》和《经营证券业务许可证》 (应加盖结算参与人公章）；
（四）结算参与人资格核准文件；
（五）本公司要求的其他资料。
结算参与人因名称变更申请换发资格核准文件的，应与本公司重新签订结算协议，本公司向中国证监会报告并予以公告。
第十六条 结算参与人有下列情况之一的，本公司注销其结算参与人资格：
（一）向本公司申请注销其结算参与人资格；
（二）不再具备本规则规定的结算参与人条件；
（三）严重违反本公司业务规则或结算纪律；
（四）被依法撤销、关闭、解散或宣告破产；
（五）中国证监会认定应当注销其结算参与人资格；
（六）本公司认为应当注销结算参与人资格的其他情况。
第十七条 结算参与人申请注销结算参与人资格，应提交以下材料(均应加盖申请人公章)：
（一）申请报告；
（二）法定代表人对经办人的授权书；
（三）经办人的有效身份证明文件及复印件；
（四）本公司要求的其他资料。
第十八条 本公司注销结算参与人资格，应当向中国证监会报告，并向结算参与人发出关于注销其结算参与人资格的通知，自通知规定的资格注销之日起，本公司停止该结算参与人的相关结算业务，并予以公告。
结算参与人应在资格注销之日起的20个工作日内与本公司结清债权债务关系，否则，本公司将通过处分其担保品、动用结算互保金冲抵其债务；经上述处置措施，仍不足冲抵其债务的，本公司将依法继续对剩余债务进行追偿。对于该结算参与人对本公司的债权，本公司将按有关规定予以偿还。
第三章 结算参与人的权利与义务
第十九条 结算参与人享有下列权利：
（一）参与其所属类别范围内的结算业务活动，享有本公司提供的结算业务相关服务；
（二）获得本公司结算业务相关规则和信息资料；
（三）获得本公司提供的结算业务和结算参与人管理系统技术支持和指导；
（四）对本公司结算业务变更的知情权和提议权；
（五）对本公司结算业务合规运行及各类基金的收取和使用的监督权；
（六）参加结算参与人大会和本公司组织的结算业务培训；
（七）自愿放弃结算参与人资格；
（八）本公司赋予的其他权利。
第二十条 结算参与人应当履行下列义务：
（一）遵守法律法规、本公司业务规则及其他相关规章制度；
（二）代理客户买卖证券应当与客户签订证券交易、托管与结算协议；
（三）秉承诚信勤勉的态度处理与本公司有关结算业务往来和结算参与人管理有关事宜；
（四）按照分级结算的原则，承担与本公司及与客户的证券及资金的清算交收责任，在本公司规定的交收期限内完成与本公司之间的证券及资金集中清算交收以及与客户之间的证券及资金清算交收；
（五）应当采取有效的保护措施确保客户资产安全，禁止挪用、盗卖，不得损害客户的合法权益；
（六）制定有效的内部结算风险控制制度，对内部电脑系统、网络及通信系统进行安全有效管理，确保其正常运行；
（七）积极配合本公司实施结算参与人资格及结算风险管理，接受本公司的年度自律检查，并按要求及时向本公司提供真实、准确、完整的文件和业务资料；
（八）与本公司共同维护结算系统的安全稳定运行，根据本公司业务规则存放结算备付金，提交结算互保金及其他交收担保品；
（九）按有关规定交纳相关业务费用和基金；
（十）本公司规定的其他义务。
第二十一条 本公司在调整结算参与人的结算互保金、相关交收担保品缴付比例、授予市场创新品种的结算业务资格等方面，将充分考虑结算参与人的风险状况及执行本公司业务规则的情况。
第四章 委托结算
第二十二条 甲类结算参与人接受其他结算参与人或非结算参与人委托办理结算的，应与委托方签订委托结算协议，委托结算协议须经本公司审查同意后生效。
第二十三条 委托结算期间，受托方应在委托结算协议规定的范围和交收期限内与本公司办理证券与资金的集中清算交收，并对本公司承担最终交收责任。
受托方在完成证券与资金的集中清算交收后，应在委托结算协议规定的范围和交收期限内与委托方办理证券与资金的清算交收。
第二十四条 委托方与受托方应严格依据委托结算协议的规定，享受权利并承担义务，有关纠纷可以提请本公司协调解决，但不影响受托方对本公司应承担的最终交收责任。
第二十五条 委托结算协议自协议规定的期限届满之日起失效，或经协议双方协商同意后失效。受托方应在委托结算协议失效前5个工作日书面通知本公司。
委托结算协议失效后，受托方应继续承担因委托结算协议产生的与本公司未了的权利义务关系。
第五章 自律管理和监督检查
第二十六条 本公司定期召开结算参与人大会，结算参与人大会由全体结算参与人参加。
本公司认为必要，可召开临时结算参与人大会。
第二十七条 结算参与人大会履行以下职能：
（一）通报关于结算参与人经营情况、合规情况和风险控制情况的报告；
（二）通报关于对结算参与人进行表彰奖励和纪律处分情况的报告；
（三）通报关于结算参与人类别调整的情况；
（四）通报结算互保金和结算风险基金的缴纳和使用情况；
（五）提出关于行业标准和业务发展的建议及意见；
（六）有关结算参与人管理的其他事项。
本公司将对结算参与人提出的关于行业标准和业务发展的建议及意见及时做出答复。
第二十八条 结算参与人之间发生与结算业务有关的纠纷，可以提请本公司出面协调解决。
第二十九条 结算参与人应当按照中国证监会《证券公司统计报表制度》、《证券公司风险控制指标管理办法》等有关规定，于每月前10个工作日内向本公司提交上月相关统计信息数据、净资本计算表和风险控制指标监管报表。
本公司可以根据实际需要，要求结算参与人定期提交中国证监会《证券公司统计报表制度》规定以外的信息。
第三十条 结算参与人应于每一会计年度结束后4个月内向本公司提交以下年度报告材料(均应加盖结算参与人公章)：
（一）年度结算业务工作报告；
（二）经年审或换发的《经营证券业务许可证》的复印件；
（三）按照中国证监会《证券公司年度报告内容与格式准则》规定制作的年度报告和具有证券期货相关业务资格的会计师事务所出具的内部控制报告；
（四）本公司要求的其他材料。
第三十一条 结算参与人遇有下列情况之一的，应当立即告知本公司，并在5个工作日内提交书面材料：
（一）被监管机构采取停业整顿、托管、接管或者撤销、关闭等监管措施；
（二）发生并购、重组、解散、破产等重大事项；
（三）因违法违规行为被中国证监会、其他主管机关及证券交易所调查或处罚；
（四）因经营状况恶化、支付困难或司法强制执行等原因导致不能正常完成与本公司的结算业务；
（五）发生电脑系统及通信系统技术故障，不能与本公司进行通信或数据传输的重大事件；
（六）根据相关法律法规、规章、本公司的业务规则及相关规定应当向本公司报告的其他情况。
第三十二条 本公司可以在每一会计年度结束后6个月内，根据中国证监会的统一安排，对结算参与人的结算业务进行年度自律检查。年度自律检查包括现场检查和非现场检查。
现场检查是指检查人员在结算参与人经营场所,通过听取报告、查验有关资料等方式对结算参与人及其分支机构进行实地检查。
非现场检查是对结算参与人上报的业务报表、财务报表等有关资料进行的分析核查,通过设置风险预警指标及时发现结算参与人存在的问题。
第三十三条 检查人员可要求被检查的结算参与人提供以下文件：
（一）会计报表、相关账簿和凭证以及其他涉及会计报表的资料；
（二）开户资料、交易记录、结算数据、证券交易、托管与结算合同或协议文本、风险管理制度文件等；
（三）现场检查操作规程中涉及的内容及其他应该查阅的文件。
检查人员还可以现场检查结算业务相关技术系统的运行状况等。
第三十四条 检查人员进行现场检查时,可以对有关情况和资料进行记录、录音、录像、照相和复制。
第三十五条 本公司对结算参与人实施现场检查时, 检查人员应出示工作证和本公司出具的检查通知。
第三十六条 检查人员对检查过程中知悉的商业秘密负有保密责任。检查人员在检查过程中出现违规违纪行为的，按照有关法律法规和纪律规定处理。
第三十七条 本公司可向结算参与人发出高级管理人员约见通知。被约见人应对本公司提出的问题进行详细、完整、真实的说明和解释，并提供相关材料。
第六章 风险管理
第三十八条 结算参与人出现下列情况之一的，列为本公司重点关注对象：
（一） 被中国证监会、证券交易所或其他监管机构列为高风险机构或被采取强制监管措施；
（二） 未按本公司要求履行报送月度信息、年度材料、临时材料及其他报告义务，或者在本公司进行现场检查时不予配合；
（三） 发生重大法律诉讼、经济纠纷或违法、违规事件，并可能严重影响结算参与人支付能力；
（四） 证券公司的净资本等风险控制指标达到本公司设定的预警标准；
（五） 发生证券或资金交收违约；
（六） 频繁发生技术系统故障并多次导致结算业务无法正常进行；
（七） 多次违反本规则、本公司其他业务规则及相关规章制度；
（八） 本公司认定的其他情况。
结算参与人存在前款四至八项风险情形的，本公司将予以提醒，并要求其及时纠正。
第三十九条 本公司依据其风险程度，可对重点关注的结算参与人采取下列风险防范措施：
（一） 要求结算参与人增加报告其财务状况及有关说明的次数；
（二） 提高结算参与人最低结算备付金比率，或要求结算参与人提供其他符合本公司要求的担保品；
（三） 关闭结算参与人结算备付金账户的款项电子划出通道；
（四） 暂不交付结算参与人自营或相关证券账户内证券，要求结算参与人提供与风险价值相当的担保品；
（五） 处置结算参与人自营、相关证券或担保品；
（六） 限制在结算参与人出现资金交收透支期间买入证券的证券账户转指定或转托管，或限制结算参与人关联方证券账户转指定或转托管；
（七） 暂停、终止结算参与人参与本公司部分或全部结算业务；
（八） 提请证券交易所对结算参与人证券交易进行限制；
（九） 提请中国证监会采取相关监管措施；
（十） 本公司认为必要的其他措施。
本公司在对结算参与人实施前款第（七）、（八）项措施前，将报告中国证监会并通报证券交易所，同时通知有关结算参与人。
第四十条 结算参与人违约给本公司造成经济损失的，由违约结算参与人承担赔偿责任。对于违约结算参与人未能赔偿的损失，按《证券法》、《证券登记结算管理办法》、《证券结算风险基金管理办法》及本公司业务规则的有关规定处理。本公司在按上述规定处理后，有权继续向违约结算参与人追偿。
第七章 纪律处分
第四十一条 结算参与人违反本规则，本公司将责令其限期改正，并视情节轻重，对其采取下列一项或多项纪律处分措施：
（一）在结算参与人范围内通报批评；
（二）在指定媒体上公开谴责；
（三）调整结算参与人资格类型；
（四）暂停、终止其参与本公司部分或全部结算业务；
（五）注销结算参与人资格。
结算参与人如发生重大证券、资金交收违约或影响结算系统安全运行的其他情况，本公司可以提请中国证监会按照相关规定采取暂停或撤销其相关业务许可,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或并处警告、罚款、撤销任职资格或证券从业资格的处罚措施。
第四十二条 结算参与人代表、结算参与人代表助理违反本规则，本公司视情节轻重可以在一定范围内对结算参与人进行通报批评，或要求结算参与人更换结算参与人代表、结算参与人代表助理。
第四十三条 本公司在依据本规则第四十一条对结算参与人采取纪律处分措施前，将预先告知结算参与人拟给予的纪律处分措施及其原因，结算参与人可以在接到本公司《结算参与人纪律处分事先告知书》后的10个工作日内，向本公司提出书面申辩报告，并可同时报告中国证监会。
第四十四条 本公司在接到结算参与人的书面申辩报告后，将重新对拟给予结算参与人的纪律处分措施及其原因的合规性及适当性进行复核。如结算参与人申辩合理且属实，本公司将取消或变更拟给予结算参与人的纪律处分措施。
第四十五条 本公司未在本规则第四十三条规定的时间内接到结算参与人的书面申辩报告，或经复核维持原拟定的纪律处分措施的，本公司将向结算参与人发出《结算参与人纪律处分通知书》，对其采取相应纪律处分措施，并向中国证监会报告。
第八章 附 则
第四十六条 本规则中结算备付金、结算互保金、其他交收担保品、业务费用的缴付标准，以及相关技术系统规范，在其他业务规则中予以具体明确。
第四十七条 本规则规定的结算参与人可以参与本公司人民币普通股（A股）、债券、封闭式证券投资基金的结算。
结算参与人参与人民币特种股票（B股）、交易型开放式指数基金（ETF）、权证及其他市场创新品种结算的，应符合本公司相关业务规则的规定。
第四十八条 对取得证券投资基金、企业年金、合格境外机构投资者（QFII）境内资产等托管人资格的商业银行，本公司参照本规则有关规定进行管理。
第四十九条 证券公司被托管、撤销、关闭后，关于其结算业务的过渡安排，中国证监会另有规定的，从其规定。
第五十条 按照中国证监会的要求，乙类结算参与人托管高风险证券公司的，可以参照本规则第四章“委托结算”的规定，接受高风险证券公司的委托办理结算。
第五十一条 本规则由本公司负责解释。
第五十二条 本规则自2007年5月7日起实施。
关于印发《贷款证管理办法》的通知(废止)
中国人民银行
关于印发《贷款证管理办法》的通知
银发[1995]322号
1995年11月30日，中国人民银行
人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行：
为防备信贷资产风险，提高贷款质量，根据今年初全国金融工作会议的要求，总行决定自1996年4月1日起，在部分大中城市实行贷款证制度。现将《贷款证管理办法》印发你们，望遵照执行，并就有关事项通知如下：
一、自1996年4月1日起，在实行贷款证制度的城市，由各直辖市、计划单列市和有关中心城市人民银行分行，向申领贷款证的法人企业颁发贷款证。发证机关要建立企业经济信息档案，为研究货币政策和信贷政策服务。
二、自《贷款证管理办法》下发之日起，各省、自治区、直辖市、计划单列市分行应组建贷款证制度实施小组，指定有关职能部门作为办事机构，负责本地区贷款证制度的实施、管理和协调工作。
三、各中心城市分行要在认真研究《贷款证管理办法》的基础上，认真做好贷款证制度的组织管理工作，要有专职机构和人员具体负责贷款证的发放、检查、年审、建立企业经济信息档案等具体工作，同时要配备必须的设备（包括必要的通讯手段）及办公场所，保证贷款证制度的实施。设备配置既要满足企业登录、年审的需要（局网或多用户系统），又要满足建立企业经济信息档案数据库的要求。
四、各省、自治区、直辖市分行要选择所辖地区经济发展情况好、与金融机构有借还款关系的企业数量多、金融机构之间业务交叉程度高的城市，作为第一批实行贷款证制度的城市，并于1995年12月31日前将所选城市名单报总行调查统计司审批。总行将于一个月内正式予以批复。
五、贷款证由总行统一印制。实行贷款证制度的城市分行在发证和年审时可以收取一定的工本费和年检费。
六、总行将统一开发贷款证管理和企业经济信息档案数据库软件，并组织推广。
附件：贷款证管理办法
第一章 总 则
第一条 为了有效反映企业借还款状况，减少金融机构贷款风险，建立信贷管理的自我约束机制，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律，制定本办法。
第二条 本办法所称贷款证，是中国人民银行发给注册地法人企业（以下称企业）向国内各金融机构申请借款的资格证明书。
本办法所指企业，不包括持有《金融机构法人许可证》或《金融机构营业许可证》的企业。
第三条 本办法所指国内金融机构，是经中国人民银行批准在境内注册的中资商业银行（含合作银行）、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社和其他经营贷款业务的中资金融机构。
第二章 发证机关
第四条 中国人民银行总行及其分支机构是贷款证的发证机关和管理机关（以下称发证机关），中国人民银行分支机构负责辖区内贷款证制度的实施工作。
第五条 发证机关的职责：
（一）颁发贷款证；
（二）组织贷款证的年审；
（三）组织与贷款证有关的检查；
（四）对违规者处罚决定的下达与执行；
（五）对处罚争议的复议；
（六）建立企业经济信息档案，向金融机构和企业提供相关咨询。
第三章 贷款证的内容
第六条 贷款证的内容由下列九部分组成：
（一）发证记录和年审记录。此部分由发证机关填写，发证记录一栏用来填写贷款证启用时间和有效期限；年审记录一栏用来填写年审结论。
（二）企业概况。此部分由企业在申领贷款证时填写，内容主要包括企业名称、法定代表人、注册资本、经济类型、行业类别等。
（三）银行存款户开户记录，分人民币和外币帐户。此部分由企业填写，内容包括开户银行名称和帐号，不得漏填；企业在银行开新的结算户后，要及时填写；填写时要注明基本结算户和主要贷款金融机构。
（四）贷款余额情况统计表。此部分由企业在申领贷款证和年审时，填写其在各金融机构的贷款余额。
（五）贷款发生情况登记表，分人民币贷款和外币贷款两类，反映企业借还款情况。此部分由金融机构信贷部门按系统分开填写。
（六）异地贷款情况登记表，反映企业在注册地外的城市办理借款业务的情况。此部分由提供贷款的金融机构信贷部门填写。
（七）企业提供经济保证情况登记表，反映企业提供经济保证的情况。此部分由提供贷款的金融机构信贷部门填写。
（八）企业资信等级记录。在实行贷款证管理制度的城市，经发证机关认可的资信评估机构对企业评定的资信等级，可在此部分登记。
（九）备注。此部分用于发证机关和金融机构信贷部门记录有关事宜。
第四章 发放对象及申办条件
第七条 在实行贷款证管理制度的城市内的企业，拟申请借款或已与金融机构有借还款关系者，必须申领贷款证。
第八条 企业只能向注册地发证机关申领贷款证。
第九条 一个企业只能申领一本贷款证。贷款证可在实行贷款证管理制度的城市通用。
第十条 企业申领贷款证，需向发证机关提交下列文件：
（一）《企业法人营业执照》正本正式复印件，并出示副本原件。
（二）企业注册资本的验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料。
（三）企业法定代表人身份证复印件及履历证明材料。
（四）企业启用或刻印行政公章的证明文件（提交下列文件之一均可）：
1、企业启用公章的文件正本或复印件；
2、公安部门核准刻章的刻章许可证复印件或登记卡（原件或复印件均可）；
3、公安部门提供的公章备案证明材料。
（五）《中华人民共和国企业代码证书》复印件。
（六）发证机关要求的其他材料。
第十一条 上条所列文件齐备并经审验无误后，发证机关应在一个月内为企业颁发贷款证。贷款证经发证机关加盖公章后方始生效。
第五章 使 用
第十二条 企业领取贷款证后，方有资格办理借款还款手续。
第十三条 企业申请借款时，金融机构信贷部门必须查验借款企业的《贷款证》。决定向其贷款后，信贷人员须在贷款证上逐笔登记，并签字盖章。
第十四条 企业归还贷款时，应持金融机构会计部门填制的贷款偿还凭证和贷款证，到金融机构信贷部门及时做还款记录。信贷人员须在贷款证上逐笔登记，并签字盖章。
第十五条 企业申请贷款展期，信贷部门批准后，信贷人员须在贷款证上逐笔记录，并签字盖章。
第十六条 信贷部门办理保证贷款时，必须同时查验保证企业的贷款证。决定办理保证贷款后，信贷人员须同时在被保证企业和保证企业贷款证上逐笔登记，并签字盖章。
第十七条 企业归还保证贷款时，借款企业应及时通知保证企业持其贷款证到信贷部门做核销登记，由信贷人员签字盖章。
第十八条 企业在注册地以外城市金融机构办理借款还款手续，要持其所在城市发证机关颁发的贷款证按上述相同程序在异地贷款栏中登记。
第十九条 资信评估机构对企业评级，并在企业资信等级记录栏中记录后，应加盖公章。
资信评估机构对企业作出的资信等级评定结论，可作为金融机构向企业提供贷款的参考依据。
第二十条 贷款证不得出借、出租、转让、涂改、伪造。
第二十一条 金融机构信贷部门查验企业贷款证的时间不得超过15天。
第六章 变更、注销与年审
第二十二条 持证企业有下列情形之一者须向发证机关申请办理贷款证变更手续：
（一）企业名称变更；
（二）企业法定代表人更换；
（三）企业注册资本变更；
（四）企业法定住址迁移；
（五）贷款证登录满页或严重破损。
第二十三条 贷款证遗失，企业需及时登报声明，并向发证机关挂失。挂失满2个月后，方可重新办理贷款证。
第二十四条 持证企业有下列情形之一者，须向发证机关办理贷款证注销手续：
（一）企业实行承包租赁、股份制改造、联营、兼并、合资、分立、有偿转让等；
（二）工商行政管理部门吊销《企业法人营业执照》；
（三）企业被依法宣布破产。
第二十五条 贷款证实行集中年审。持证企业在每年的3月到6月凭贷款证及企业上一年度的资产负债表、损益表等材料到发证机关办理年审手续。年审期间贷款证有效。
第七章 罚 则
第二十六条 企业有下列行为之一的，发证机关视情节轻重给予批评教育、暂停办理贷款证、通知各金融机构暂停贷款直至吊销贷款证等处罚；构成犯罪的，移交司法机关依法追究有关人员的刑事责任：
（一）未按期办理年审手续；
（二）申办和审查贷款证时提供虚假材料或财务报表；
（三）冒充法定代表人签字；
（四）以各种手段套办多本贷款证；
（五）涂改和伪造贷款证；
（六）出借、出租贷款证；
（七）拒绝接受检查。
第二十七条 金融机构有下列行为之一的，有管辖权的人民银行有权视情节轻重给予警告、通报、处5000——50000元罚款、追究有关当事人和负责人的相应责任，并有权向有关部门建议撤销负责人的职务：
（一）未按规定填写贷款证；
（二）占压贷款证超过15天；
（三）遗失企业的贷款证；
（四）擅自涂改、撕页；
（五）做虚假记录；
（六）给无贷款证或持无效贷款证企业贷款；
（七）违反本办法的其他行为。
第二十八条 当事人对发证机关处罚不服的，可在接到处罚通知书之日起15日内向上一级人民银行申请复议。对复议决定不服的，可在接到复议通知书之日起的15天内向人民法院起诉。逾期不申请复议或起诉，处罚决定生效。对不执行处罚决定的，由做出处罚决定的机关强制执行或申请人民法院强制执行。复议期间和人民法院审理期间，除法律、法规另有规定外，不停止原处罚决定的执行。
第二十九条 发证机关有下列行为之一的，上一级发证机关给予通报批评、行政处分等处罚；构成犯罪的，依法追究当事人的刑事责任：
（一）没有及时给符合条件的申请企业颁发贷款证；
（二）检查和年审时占压企业贷款证超过规定时间；
（三）有逃废金融机构债务记录未及时吊销贷款证；
（四）工作人员泄露企业商业秘密。
第八章 附 则
第三十条 中国人民银行省级分行可以据此制定实施细则，报总行备案。
第三十一条 对外资金融机构开放的城市，发证机关可参照本规定对外资金融机构进行管理。
第三十二条 本办法由中国人民银行总行解释。
第三十三条 本办法自1996年4月1日起施行。
